El correo manda… al sitio equivocado En el BEC (Business Email Compromise), los estafadores irrumpen o suplantan la cuenta de correo (del proveedor o de la propia empresa) y alteran IBAN y condiciones de pago. La víctima cree que paga al de siempre; en realidad, ...

Cuando el carrito lo llena otro Los cargos no reconocidos en e-commerce surgen por fugas de tarjetas, brechas en comercios, malware o bases de datos filtradas. A veces el titular conserva la tarjeta física y nunca compartió el PAN, pero aparecen compras online “fantasma”, muchas ...

Del cliente local a la dispersión internacional El dinero rara vez va directo a un paraíso fiscal. Primero entra en una cuenta mula local y de ahí salta a varios países. La entidad del cliente ve el primer salto y, a menudo, todos: varios IBAN ...

Sin evidencia, todo es opinable El primer “no” del banco suele basarse en acusarte de negligencia. Para rebatir, necesitas datos. Checklist de evidencias Logs de autenticación y acceso: IP, dispositivo, agente, ubicación. Secuencia de operaciones: alta de beneficiarios, envíos, tiempos. Plantillas de mensajes (SMS/push) y pantallas ...

Nota: Este artículo describe suplantaciones a cualquier entidad. Las pautas son válidas con independencia de la marca. Cómo se presenta el SMS Texto breve y urgente, enlace acortado o dominio casi idéntico. El objetivo: llevarte a un clon o forzarte a dar un OTP por teléfono. Caso ...