Denunciar con valor probatorio
Una denuncia eficaz no es un relato emocional, sino una narrativa probatoria con piezas verificables. Debe permitir al instructor ordenar diligencias (oficios al banco, preservación de logs) y dibujar el modus operandi con precisión.
Estructura recomendada
- Identificación del perjudicado y cuentas afectadas (IBAN, tarjetas).
- Cronología exacta (fecha/hora de SMS, email, llamada, accesos, transferencias, OTP) en formato línea de tiempo.
- Medios del fraude (enlace, dominio, número llamante, app, clon de web).
- Evidencias: capturas, cabeceras de email, URL, WHOIS, certificado SSL, metadatos de archivos/WhatsApp.
- Actuaciones realizadas: aviso al banco, nº de incidencia, bloqueos.
- Perjuicio económico: importes, destinatarios, país.
- Solicitudes al juzgado: requerir al banco logs (IP, dispositivo, OTP, mensajes mostrados), trazabilidad de creación de beneficiario, acciones antifraude aplicadas.
Caso realista: del “archivo” a diligencias
Alejandro presentó una denuncia con dos pantallazos. Archivo. Con INTELISOC, la denuncia ampliada incorporó cabeceras completas, huella técnica del dominio (alta 48 h antes, hosting en otro país), timeline corroborado con SMS y llamadas, y la petición concreta de logs a la entidad. El juzgado dictó diligencias y, con la presión, el banco reintegró.
Conectar lo técnico con lo jurídico
El valor diferencial es explicar por qué esos hechos comprometen a la entidad: mensajes ambiguos, ausencia de fricciones, falta de monitorización. La PSD2/EBA es la brújula que orienta estas obligaciones.
Jurisprudencia
Los jueces valoran la claridad técnica y las peticiones específicas. Sin ellas, la denuncia queda en “me engañaron”. Con ellas, se convierte en prueba accionable.
Consejos prácticos
- No resetees el móvil/PC: preserva evidencias.
- Anota horas exactas de todo.
- Guarda versiones de app y capturas de pantallas.
- Aporta conversaciones con el supuesto banco.
- Incluye contacto del departamento antifraude de la entidad (si lo tienes).
Conclusión
Un buen modelo no es un formulario; es un andamiaje probatorio. INTELISOC lo construye contigo para que tu caso avance y tu dinero vuelva.
¿Te ha pasado algo parecido? Nuestro equipo de ciberinvestigación puede analizar tu caso y preparar un informe que refuerce la devolución.