Dónde y cómo denunciar
La Policía Nacional (Brigada de Investigación Tecnológica/Delincuencia Económica) admite denuncia presencial y, en algunos casos, telemática (según procedimientos vigentes). Ir con un expediente ordenado acelera diligencias y mejora el resultado.
Qué llevar
- Cronología con horas exactas (SMS, emails, llamadas, OTP, accesos, transferencias).
- Evidencias: capturas, cabeceras de email, URLs completas, WHOIS de dominios, números llamantes, versiones de app, extractos.
- Actuaciones: nº de incidencia del banco, bloqueo/recall solicitados.
- Peticiones: requerir a la entidad logs (IP, dispositivo, plantillas de mensajes, alta de beneficiarios) y medidas antifraude aplicadas.
Caso realista: de denuncia genérica a diligencias útiles
Álex denunció con dos pantallazos. Archivo provisional. Con INTELISOC, amplió: cabeceras completas, dominio clonado registrado 48 h antes, timeline cruzado con extractos y SMS, y solicitud concreta de logs. La Policía elevó oficios y el juzgado pidió información a la entidad. La reclamación posterior prosperó.
PSD2/EBA: traducir técnica a obligación
La denuncia gana fuerza si explica que, ante beneficiarios nuevos, montos atípicos o dispositivo/IP desconocidos, la entidad debía elevar fricciones y advertir con claridad (destinatario/importe en aprobación). Si no lo acredita, la “autorización” del cliente no es informada.
Jurisprudencia
Los jueces han estimado reclamaciones cuando la banca no probó medidas idóneas o la UX indujo a error (OTP como “bloqueo”). La denuncia bien armada obliga a la entidad a entregar logs y explicaciones.
Errores comunes al denunciar
- No llevar línea temporal precisa.
- Omitir cabeceras y datos técnicos.
- No pedir expediente al banco.
- Hacer una denuncia emocional sin peticiones concretas de diligencias.
Cómo ayuda INTELISOC
- Organizamos evidencias técnicas en un formato que entiende la Policía.
- Redactamos un informe que conecta hechos con obligaciones PSD2/EBA.
- Te asesoramos sobre qué solicitar para preservar prueba y abrir vías de reintegro.
Conclusión
Denunciar en Policía Nacional es clave, pero hacerlo bien es decisivo. Con INTELISOC, tu denuncia deja de ser “un relato” y se convierte en prueba que mueve a la entidad y al juzgado.
¿Te ha pasado algo parecido? Nuestro equipo de ciberinvestigación puede analizar tu caso y preparar un informe que refuerce la devolución.