El combo clásico
Primero, un SMS con “actividad sospechosa”. Luego, una llamada del supuesto “departamento de seguridad” para “ayudarte a bloquear”. El objetivo: hacerte leer códigos que autorizan envíos.
“Bloqueo programado” en dos fases
A Andoni le explicaron por teléfono que harían un “bloqueo programado en dos fases”. Le llegaron dos OTP y los leyó “para cancelar”. En realidad, eran dos autorizaciones a dos IBAN recién creados. La entidad denegó: “aprobación consciente”.
Qué debía hacer la entidad (PSD2/EBA)
- SCA comprensible: el OTP debe indicar que autoriza a X por Y.
- Fricción reforzada en primer envío (aprobación en app con detalle, retardo).
- Monitorización: múltiples envíos seguidos a IBAN nuevos = alto riesgo ⇒ bloqueo o escalado.
Ciberinvestigación aplicada
INTELISOC reconstruye cronología (SMS → llamada → OTP → envíos), contrasta textos de mensajes, exige logs y documenta atipicidad y ausencia de frenos.
Jurisprudencia
Ante ingeniería social verosímil y falta de controles acreditados, los jueces han ordenado reintegrar.
Conclusión
El “bloqueo en dos fases” era una trampa. Con prueba técnica, la narrativa cambia y tu dinero puede volver.
¿Te ha pasado algo parecido? Nuestro equipo de ciberinvestigación puede analizar tu caso y preparar un informe que refuerce la devolución.
Artículos relacionados
- 48. Estafa EVO Banco: login seguro clonado
- 49. Estafa Openbank: aviso genérico en la app
- 50. Estafa Cajamar: actualización de datos
¿Te ha pasado esto? Podemos ayudarte
Si has sido víctima de esta estafa, tu banco es responsable de devolverte el dinero. En INTELISOC elaboramos informes periciales de ciberinvestigación que demuestran los fallos de seguridad del banco.
- ✅ Consulta inicial gratuita y sin compromiso
- ✅ Analizamos tu caso y evaluamos la viabilidad
- ✅ Informe pericial válido ante banco, BdE y tribunales
📚 Artículos relacionados sobre reclamación bancaria
¿Has sido víctima de un fraude digital?
En INTELISOC somos especialistas en investigación forense digital, ciberinteligencia y peritaje informático. Te ayudamos a reunir las pruebas técnicas que necesitas para reclamar.