Estafas Bancarias
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Preguntas frecuentes
¿Qué debo hacer en las primeras 24 horas tras una estafa bancaria?
Actúa de inmediato: contacta con tu banco para bloquear la cuenta y cancelar operaciones, cambia tus contraseñas, recopila todas las evidencias (SMS, correos, capturas, extractos), denuncia ante la Policía Nacional o Guardia Civil y conserva los justificantes. Cuanto antes actúes, mayores son las opciones de bloquear el dinero antes de que se mueva. Un informe pericial técnico refuerza tu reclamación posterior al banco.
¿Tiene el banco obligación de devolver el dinero de una estafa por phishing?
En muchos casos sí. Las entidades están obligadas a detectar patrones de operación atípicos (destinatarios nuevos, importes elevados, horarios inusuales) y a aplicar autenticación reforzada. Si el banco no detectó ni avisó de una operación anómala, no puede trasladar automáticamente la culpa al cliente. Existe jurisprudencia que ha obligado a la devolución del dinero en casos de phishing sofisticado. Un informe pericial que evidencie los fallos de autenticación y monitorización del banco es clave para reclamar.
¿Qué tipos de estafa bancaria investiga INTELISOC?
INTELISOC investiga phishing (correo/web falsa), smishing (SMS falso del banco), vishing (llamada fraudulenta), estafas por Bizum, transferencias fraudulentas, cargos no reconocidos, estafas con códigos QR, SIM swapping, overlays en Android y estafas de inversión. Para cada caso recopila evidencias técnicas y elabora un informe pericial válido ante tribunales.
¿Qué evidencias necesito para reclamar una estafa bancaria?
Necesitas conservar: los SMS o correos recibidos (sin borrarlos), capturas de la web o app falsa, el número o remitente desde el que te contactaron, los extractos bancarios con las operaciones fraudulentas, la fecha y hora exactas, y cualquier comunicación con el banco. Estas evidencias se integran en un informe pericial con cadena de custodia que sustenta la reclamación.
¿Qué es un informe pericial y por qué ayuda a recuperar el dinero?
Un informe pericial es un documento técnico, elaborado bajo la norma UNE 197010, que demuestra de forma objetiva cómo se produjo la suplantación y qué fallos de seguridad, autenticación o monitorización cometió el banco. Aporta valor probatorio ante tribunales y refuerza tanto la reclamación extrajudicial como una eventual demanda, aumentando las probabilidades de recuperar el dinero.